Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien
Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine Lizenz nach deutschem Glücksspielstaatsvertrag. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie Ihre Daten geschützt werden.
Unsere AML Richtlinie im Überblick
Wir betreiben Wildzy Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-417 der Curaçao eGaming und richten unser Geschäftsmodell vollständig am deutschen GlüStV aus. Dazu gehört ein Anti-Geldwäsche-Programm, das von unseren Compliance-Beauftragten laufend geprüft wird. Ziel ist einfach: Kein einziger Cent darf über unser Casino gewaschen, kein Spielerkonto für Dritte missbraucht werden.
Konkret bedeutet das Risikobewertungen bei jedem neuen Konto, laufende Überwachung aller Zahlungsvorgänge und die gesetzliche Meldepflicht bei Verdachtsfällen. Bonus-Anreize oder ein VIP-Programm bieten wir wegen der regulatorischen Vorgaben (GlüStV §4) bewusst nicht an. Das reduziert auch das Risiko künstlich erzeugter Spielaktivität zur Geldwäsche.
- Risikobasierte Kundenprüfung bei Registrierung
- Laufende Transaktionsüberwachung aller Ein- und Auszahlungen
- Verstärkte Sorgfalt bei ungewöhnlichen Mustern oder Höchstbeträgen
- Meldung von Verdachtsfällen an die zuständige Financial Intelligence Unit
Wann wir Ihre Identität prüfen
Drei verbindliche Prüfpunkte
Die Verifizierung ist bei uns verpflichtend, bevor Sie das erste Mal eine Auszahlung erhalten. Spätestens beim Erreichen der Schwellenwerte des GlüStV fragen wir die volle Identitätsprüfung an, in der Praxis geschieht das per VideoIdent oder BankIdent direkt über Ihr Bankinstitut.
- Bei der Registrierung: Vollständiger Name, Geburtsdatum und Adresse (Konto ohne Verifizierung ist spielberechtigt, aber nicht auszahlungsberechtigt)
- Vor der ersten Auszahlung: Vollverifizierung per VideoIdent oder BankIdent (KYC-Pflicht)
- Bei Schwellenwerten und Auffälligkeiten: Zusätzliche Dokumente nach Aufforderung
| Prüfung | Zeitpunkt | Nachweis |
|---|---|---|
| Identität | Erste Auszahlung | Personalausweis, Reisepass oder VideoIdent |
| Wohnsitz | Erste Auszahlung oder auf Anfrage | Aktuelle Versorgerrechnung oder Meldebescheinigung (keine älteren als 3 Monate) |
| Zahlungsmittel | Bei Karten- oder Kontonutzung | Kartenfoto (geschwärzt mittig) oder Kontoauszug des Zahlungswegs |
So läuft die Verifizierung ab
Der Prozess ist digital und dauert in der Regel wenige Minuten. Sobald die Prüfung abgeschlossen ist, informieren wir Sie per E-Mail an [email protected] oder direkt in Ihrem Konto. In den meisten Fällen dauert die Prüfung bis zu 24 Stunden.
Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt in einem getrennten System mit restriktiven Zugriffsrechten. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können darauf zugreifen, jede Einsicht wird protokolliert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nicht.
- 1. Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto.
- 2. Wählen Sie VideoIdent per Webcam oder BankIdent über Ihre Bank.
- 3. Halten Sie Ihr Ausweisdokument bereit und folgen Sie den Anweisungen.
- 4. Bestätigen Sie Ihre Adresse bei Aufforderung mit einem Dokument nach Wahl.
- 5. Wir prüfen die Unterlagen und geben Ihnen innerhalb von 24 Stunden Rückmeldung.
Wann wir die Herkunft der Mittel
Source of Funds Nachweise
Bei hohen Einzahlungsbeträgen, auffälligen Einzahlungsmustern oder Diskrepanzen zwischen Einsatzverhalten und hinterlegten Angaben dürfen wir nach den Regeln zur verstärkten Sorgfaltspflicht einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht.
Akzeptierte Nachweise sind zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden oder Erbschaftsnachweise. Der Betrag, ab dem wir nachfragen, hängt von der individuellen Risikobewertung ab; für ein normales Spielverhalten im Rahmen der 1.000 EUR monatlichen Einzahlungsgrenze ist kein solcher Nachweis nötig.
Wie wir Transaktionen überwachen
Einzahlung und Auszahlung im Vergleich
Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierte Prüfung: Betrag, Zahlungsweg, Häufigkeit und Übereinstimmung mit dem bisherigen Spielverhalten. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über denselben Weg wie die Einzahlung (Same-Method-Regel), damit Gelder nicht über Umwege an Dritte fließen.
Die minimale Einzahlung und Auszahlung beträgt jeweils 10 EUR, die maximale Auszahlung 5.000 EUR pro Tag. Gehen Auszahlungen über das Muster Ihres Einzahlungsverhaltens hinaus, kann die Prüfung etwas länger dauern; regulär dauern Auszahlungen von sofort bis zu 24 Stunden. Gebühren erheben wir für keine der Methoden, das Spielfeld ist auf EUR beschränkt.
| Vorgang | Regel |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | 10 EUR |
| Mindestauszahlung | 10 EUR |
| Maximale Auszahlung | 5.000 EUR pro Tag |
| Bearbeitungszeit Auszahlung | Sofort bis zu 24 Stunden |
| Auszahlungsweg | Identisch mit Einzahlungsweg (Same-Method-Regel) |
| Gebühren | Keine |
Wenn Verifizierung scheitert
Kommt die Verifizierung nicht zustande oder fehlen Dokumente, schränken wir Ihr Konto stufenweise ein. Zuerst setzen wir Auszahlungen aus; Einzahlungen bleiben möglich, bis die gesetzliche Frist abläuft. Bleibt die Prüfung danach erfolglos, sperren wir das Konto vollständig und erstatten den verbleibenden Kontostand auf den verifizierten Einzahlungsweg.
Auch sonst greifen wir bei Verdacht auf Identitätsmissbrauch, Nutzung durch Dritte oder Verstößen gegen unsere Richtlinien ein. Eine Sperre über das OASIS-System ist jederzeit möglich, ebenso die Selbstsperre über die Glücksspielsucht-Hotline 0800 1 37 27 00 oder check-dein-spiel.de der BZgA.
- Auszahlungsaufschub bis zur vollständigen Verifizierung
- Kontosperre bei nicht erbrachten Nachweisen nach Ablauf der Frist
- Sofortige Meldung und Aussetzung bei begründetem Geldwäscheverdacht
- Auszahlung des Restguthabens nur auf den verifizierten Weg
Wie lange wir Dokumente speichern
Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen gemäß den Vorgaben unseres Lizenzgebers und den Anti-Geldwäsche-Anforderungen auf, in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Das ist keine Option, sondern gesetzliche Pflicht für die Nachvollziehbarkeit von Zahlungsvorgängen.
Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Bis dahin haben Sie jederzeit das Recht, Auskunft über Ihre gespeicherten Daten zu erhalten; schreiben Sie uns dafür an [email protected]. Unser deutschsprachiger Support ist rund um die Uhr erreichbar.
Häufige Fragen
Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?
Nein, nach der Registrierung können Sie sofort spielen. Die vollständige Verifizierung per VideoIdent oder BankIdent ist aber verpflichtend, bevor wir Ihre erste Auszahlung freigeben.
Welche Dokumente akzeptieren Sie?
Für die Identität einen Personalausweis oder Reisepass, für den Wohnsitz eine aktuelle Versorgerrechnung oder Meldebescheinigung (nicht älter als 3 Monate) und für das Zahlungsmittel je nach Methode ein Kartenfoto oder einen Kontoauszug.
Warum wurde meine Auszahlung zurückgehalten?
Die häufigsten Gründe sind eine noch offene Verifizierung, ein abweichender Auszahlungsweg oder ein ungewöhnliches Transaktionsmuster, das wir gesetzlich prüfen müssen. Unser Support klärt den konkreten Grund per Live-Chat oder E-Mail.
Muss ich in Höhe und Höhe einen Herkunftsnachweis erbringen?
Nur bei hohen Beträgen oder Auffälligkeiten im Rahmen der verstärkten Sorgfaltspflicht. Für normales Spielen innerhalb der gesetzlichen Limits (1.000 EUR monatlich) verlangen wir keinen Source-of-Funds-Nachweis.